【问题】
什么是风险管理的定性与定量方法？如何选择？
【简要答案】
风险管理是识别、评估和应对风险以实现目标的过程。
【政策依据】
- 2026年CPA教材《公司战略与风险管理》第七章第三节'风险管理的技术与方法'之综合分析
【详细解读】
- 1. 风险识别：系统识别影响目标实现的内外部风险因素。
- 2. 风险评估：分析风险发生的可能性和影响程度，确定风险等级。
- 3. 风险应对：选择规避、降低、转移或承受等策略处理风险。
- 4. 风险监控：持续跟踪风险状况，及时调整应对措施。
【例子说明】
1. 场景设定：J公司方法选择：战略风险（定性-情景分析+德尔菲）、市场风险（定量-VaR+敏感性分析）、运营风险（定性+定量-风险矩阵+历史数据分析）、财务风险（定量-蒙特卡洛+压力测试），重大风险尽量定量，一般风险定性即可。请问这体现了什么？
2. 规则引用：运用概念分析法，围绕风险管理的定性与定量方法如何选择的核心内涵展开，从定义、特征、构成要素和应用场景等维度进行系统分析。
3. 具体计算/推导：
4. 最终结论：J公司根据风险类型和数据可得性，灵活选择定性、定量或混合方法。